FATF名单第二次更新

FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月、6月 、10月召开全会后 ，以公开声明形式更新名单。

在洗钱风险评估指标体系和模型中纳入FATF公布的高风险国家或地区 。

FATF的黑名单和灰名单标准是一个动态的过程
，会根据全球金融安全形势和各国/地区的实际情况进行定期评估和更新
。它不仅作为一种警示机制，向世界社会传达风险信息 ，更作为一种有力的督促工具
，推动各国/地区加强金融监管，共同维护全球金融体系的稳健与安全。各国应积极响应FATF的倡议 ，加强世界合作，共同打击洗钱和恐怖融资活动
，维护全球金融秩序的稳定 。

黑名单国家：维持不变朝鲜民主主义人民共和国（DPRK）：仍被列为“需要采取行动的司法管辖区”（黑名单）
。FATF重申对朝鲜未解决其AML/CFT制度重大缺陷的关切，并强调其非法活动（包括大规模毁灭性武器扩散及融资）对世界金融体系构成严重威胁。

024年6月 ，FATF全会调整了灰名单
，新增摩纳哥与委内瑞拉，同时从名单中删除土耳其与牙买加 。更新后的名单包括三个黑名单国家与21个灰名单国家。黑名单国家通常被认定为存在严重反洗钱与反恐融资缺陷 ，面临世界社会额外关注与制裁
。FATF呼吁相关国家采取行动
，保护世界金融体系免受风险。

千万不要去的30个地方

水上乐园：水质易污染，可能引发皮肤感染或传染病 。卫生差的理发店：理发工具清洁不到位 ，有血液传播疾病风险
。寺庙/墓地：部分孩子可能出现不明原因哭闹
、发烧。人在不顺时应远离的环境 人多嘴杂的聚会：易因他人议论加重情绪敏感
，增加心理压力 。纵情享乐场所：短期逃避现实会让问题堆积，加剧焦虑
。

欧洲及欧亚地区： 乌克兰：全境处于俄乌冲突状态 ，军事行动覆盖广泛区域
，民用设施遭袭风险极高； 白俄罗斯：因邻国军事行动导致边境及内部局势不稳定，部分区域存在军事部署风险。

以下是千万不要去的30个地方借鉴（实际不止30个 ，可按需筛选）：国内危险区域非正规“小众秘境 ”与“网红打卡点
”：社交平台热推的“野生峡谷”“隐秘瀑布 ”等未开发山区、野海滩 、废弃工厂等 。极端天气与地质灾害高发区：夏季暴雨
、山洪、泥石流等灾害频发的山区 、河谷地带
。

危桥、未加固的古建筑 野生动物保护区核心区：未经许可进入可能遭遇猛兽袭击 宗教/文化禁忌区域：部分地区的禁忌场所需尊重当地习俗安全提示：出行前务必通过“四要四不要
”原则自查——要选正规景区
、查官方预警、带应急物资 、结伴报备；不要轻信非专业攻略
、擅自进入未开放区、盲目挑战高风险路线。

诈骗高危城市缅北部分地区电信诈骗涉案金额年均超百亿，2021年解救的受困人员中82%是轻信「高薪工作」的求职者 。1交通混乱路段印度孟买市中心平均车速仅8km/h
，交通事故死亡率是国内的6倍
。越南胡志明市的摩托大军日均引发30起刮蹭事故。

政府债务风险预警地区

〖壹〗 、超100个地区表态债务风险等级情况，仅泉州市-泉港区债务风险等级为红色 。2023年 ，“地方化债”成为各地政府工作的关键词。在这一背景下
，各地积极抢抓中央实施的一揽子化债方案措施机遇，全力部署和推进防范化解地方债务风险的工作 ，并取得了显著成效
。

〖贰〗
、逾期债务率：0%（任何逾期均视为风险信号）。综合债务率：省本级120%、市本级110% 、县级100%（超限列入风险预警地区） 。风险地区认定标准：综合债务率超警戒线
，或一般/专项债务率同时超限，列入风险预警地区
。利息支出率
、偿债率等任一指标超限 ，列入风险提示地区。

〖叁〗、债务管控与风险底线设定等措施
，有效化解地方政府债务风险 。

〖肆〗 、例如，规范地方政府举债融资行为 ，严禁违规担保和变相举债；建立地方政府债务风险预警机制
，对高风险地区进行重点监控和约束
。债务置换与化解措施：通过债务置换等方式，将高成本
、短期限的地方债务转换为低成本、长期限的债务 ，降低利息负担，缓解偿债压力。

〖伍〗 、核心原因是债务累积、收入不足及刚性支出不减
，需通过开源节流应对风险 。

〖陆〗
、在去年底的十二届全国人大常委会第十八次会议分组审议《国务院关于规范地方政府债务管理工作情况的报告》时，有委员表示有的省、地区负债率超过100% ，100多个市本级 、400多个县级的债务率超过100%
。这意味着这些地区被高风险预警
，将不能举债。不过，楼继伟多次强调 ，中国地方政府债务风险总体可控 。

企查查尽职调查:黑灰名单国家或地区

黑名单国家或地区定义：高风险司法管辖区（High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action）
，通常被称为“黑名单 ”
。对于所有被认定为高风险的国家，在打击洗钱
、恐怖融资和扩散融资方面的制度存在重大战略性缺陷。2022年名单：包括朝鲜、伊朗和缅甸 ，其中缅甸为新增国家 。

《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》：该文件由央行于2020年10月26日发布
，详细阐述了针对高风险及应加强监控的国家或地区的管理要求。FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单：通常所称的“黑名单”与“灰名单
”，可通过FATF官方网站查询
。

贸易伙伴可能面临更高的成本 ，如非列名国家对来自灰名单国家的交易对手实施强化尽职调查。被列入灰名单的国家可能根本无法开展业务
，影响其全球经济地位，迫使其进行改革 。资本流动影响：根据世界货币基金组织（IMF）2021年的一份工作论文 ，灰名单对一国的资本流动有显著负面影响
。

“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单”，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单
”。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理
。

外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

政治和经济风险：高风险国家往往存在政治不稳定 、经济环境恶劣等问题。